Sådan opretter du din egen bank

På nuværende tidspunkt er det meget, meget vanskeligt at åbne en ny forretningsbank, og der er objektive grunde til dette. For det første har der allerede været en masse banker, som en beboer i en stor by kan se med det blotte øje, og konkurrencen i dette område er stor. For det andet er centralbankens krav, som skal følges af dem, der ønsker at oprette et nyt kreditinstitut, for nylig blevet særligt strenge. Men på trods af disse omstændigheder findes der en officiel måde at registrere en bank på og er åben for dem, der ønsker det.

Du har brug for

• Aktiekapital på 5 millioner euro
• Associeringsmemorandum (LLC, OJSC, CJSC), bankens charter og forretningsplan
• Område svarende til kravene til lokaler til kreditorganisationer
• Nomineringer til bankens øverste ledere

Brugsanvisning

1

Evaluer dine evner objektivt og besvar spørgsmålet om, hvorvidt registreringsproceduren viser sig at være spild af tid og penge for dig. Du skal være sikker på, at du og dine partnere (medstiftere) har de nødvendige midler til at betale den autoriserede kapital, og de svarer til et beløb på fem millioner euro. Den anden betingelse blandt de vigtigste er, at alle stiftere (både enkeltpersoner og juridiske enheder) ikke kun skal have et godt omdømme (mangel på en kriminel fortegnelse over økonomiske forbrydelser, opfyldelse af forpligtelser over for budgettet), men også bekræfte dette med dokumenter. Det er også nødvendigt at bekræfte den juridiske oprindelse for de midler, der udgør den autoriserede kapital.

2

Bestem, hvis du overvejer, at du stadig har sådanne muligheder, hvilken juridisk form dit kreditinstitut vil have. Det kan både være et aktieselskab (åbent eller lukket) og et selskab med begrænset ansvar. Vælg derefter et navn på den nye forretningsbank, underskriv en associeringsaftale med dine partnere og udvikle en charter og forretningsplan for banken.

3

Fortsæt nu med registreringsproceduren, indsend den relevante ansøgning til den lokale institution i Centralbanken, vedlagt en pakke med nødvendige dokumenter. Blandt dem er et aftalememorandum, et charter, en forretningsplan, dokumenter, der indeholder oplysninger om grundlæggere og fremtidige ledere af banken, dokumenter, der bekræfter rettighederne til at bruge de lokaler, hvor banken befinder sig, og som bekræfter, at den opfylder alle krav til lokaler til kreditorganisationer. Derudover vil det være nødvendigt at betale det statslige gebyr og licensafgiften, og dokumenter om deres betaling skal også leveres sammen med ansøgningen.

4

Betal bankens autoriserede kapital fuldt ud, indtil der er gået en måned efter registrering af organisationen i statsregistret over juridiske enheder (kendsgerningen om registrering rapporteres til stifterne af centralbanken). Send derefter til centralbankorganerne betalingsdokumenter, der bekræfter faktum for fuld betaling. Efter at have bestået statsregistreringsproceduren og opnået en licens, betragtes bankens aktiviteter som lovlige.

Nyttige råd

Når du vælger et navn til en bank, er det vigtigt, at den nuværende "kreditorganisation" ikke har det samme "navn", så hvis det er tilfældet, skal du sende en anmodning til Centralbanken, før du underskriver associeringsaftalen.

Husk, at den bank, der er registreret af dig, har ret til kun at udføre de handlinger, der er angivet i dens licens - det er værd at tilføje noget andet "fra sig selv" til dem, da denne licens tilbagekaldes.

• En artikel om proceduren for registrering og åbning af en forretningsbank.
• hvordan man opretter en bank