Sådan åbner du en kreditorganisation

For at åbne et kreditinstitut (bank eller ikke-bank kreditinstitut) skal du have et stærkt ønske, anstændig autoriseret kapital, krystalklar kredithistorie. Hvad skal der ellers kræves for at åbne et CO?

Du har brug for

• Indsamle dokumenter til statsregistrering af et kreditinstitut hos Bank of Russia, samt for at få en passende licens til bankdrift. Listen over dokumenter inkluderer:

• - erklæring;

• - memorandum og vedtægter for den organisation, du agter at åbne;

• - Det oprindelige referat fra mødet med organisationens stiftere, som skal indeholde oplysninger om vedtagelsen af ​​chartret og en liste over kandidater til ledere (inklusive hovedrevisor);

• - bekræftede kopier af certifikater til registrering af stiftere (juridiske enheder);

• - revisionsrapporter om grundlæggernes økonomiske velfærd (bekræftede kopier)

• - attester for fravær af gæld og forpligtelser over for skattemyndighederne på alle niveauer i de sidste 3 år (bekræftede kopier)

• - indkomstopgørelser fra stiftere (enkeltpersoner) godkendt af skattemyndighederne (bekræftede kopier)

• - spørgeskemaer, der indeholder omfattende oplysninger om kandidater til stillinger (uddannelse, erhvervserfaring).

Brugsanvisning

1

Efter indsendelse af disse dokumenter skal du give Bank of Russia en skriftlig bekræftelse af deres modtagelse. Inden for seks måneder efter datoen for indsendelse af dokumenterne skal du modtage en beslutning om afgørelsen (højst 3 dage skal gå fra datoen for dens vedtagelse). Hold et møde med stifterne om at få en beslutning, foretag en ny eller foretage justeringer af den gamle arbejdsplan for dit CO.

2

Inden for en måned skal du foretage en fuld betaling af den autoriserede kapital, der er annonceret af dig, til den konto, der er åbnet af Bank of Russia (i tilfælde af åbning af et ikke-bankkreditinstitut, åbnes en korrespondentkonto). Få et certifikat for statsregistrering af KO'er.

3

Indsend dokumenter til Bank of Russia, der bekræfter fuld betaling af den autoriserede kapital. Efter 3 dage skal du få en licens fra Bank of Russia til bankoperationer (hvis der træffes en positiv beslutning).

4

Antag, at der i dit KO har været personaleskift. Inden for 2 uger fra datoen for ændringer i embedsmandsammensætningen skal du underrette Bank of Russia herom og give dem en ny liste med anvendelsen af ​​spørgeskemaer. Inden for en måned skal Bank of Russia underrette dig om sin beslutning.