Sådan registreres en bank

Bankernes aktiviteter er altid strengt reguleret af staten. Derfor indfører lovgivningen en særlig procedure til registrering af banker. Det udføres af Bank of Russia. Ud over registrering er banken nødt til at få et antal licenser til sine aktiviteter.

Du har brug for

• Til statsregistrering af en bank og for at få en licens til bankoperationer skal du:

• 1. ansøgning om statsregistrering i den godkendte form

• 2. bankens charter

• 3. forretningsplan

• 4. protokol fra generalforsamlingen for deltagere, der indeholder en beslutning om oprettelse af en bank, godkendelse af dens navn osv.

• 5. dokumenter om betaling af statsregistreringsgebyrer

• 6. dokumenter om bankens grundlæggere;

• 7. dokumenter, der bekræfter retten til de lokaler, som banken vil besætte (f.eks. Leasingaftale);

• 8. dokumenter til registrering af den første udstedelse af bankens aktier, hvis de oprettes i form af et offentligt selskab eller et lukket aktieselskab.

• I nogle tilfælde kan andre dokumenter være påkrævet.

Brugsanvisning

1

Banken skal oprettes i form af et forretningsfirma - et aktieselskab (OJSC, ZAO) eller et aktieselskab (LLC). Etablere en bank kan både enkeltpersoner og juridiske enheder. På samme tid, inden for tre år efter oprettelsen af ​​banken, har de ikke ret til at trække sig ud af dens medlemmer (aktionærer).

2

Dokumenter, der kræves til registrering af banken, indsendes til det russiske Banks territorium på det sted, hvor den fremtidige bank finder sted. De leveres i to eksemplarer (med nogle undtagelser - chartret findes i fire eksemplarer, protokoller og spørgeskemaer fra ledere - i tre). Før deres indsendelse er det imidlertid nødvendigt at sende en anmodning til den territoriale institution om muligheden for at bruge det valgte navn på banken. Inden for fem arbejdsdage skal territoriekontoret svare på denne anmodning. Først efter et sådant svar kan dokumenter indsendes. Dokumenter betragtes inden for tre måneder.

3

Hvis Bank of Russlands territoriale kontor ikke er tilfreds med de indsendte dokumenter, kan den sende sine kommentarer til dokumenterne. Dette gør det muligt for bankens grundlæggere at foretage justeringer af dokumenterne. Hvis der ikke er kommentarer til dokumenterne, sendes en positiv konklusion om dette med dokumenterne til Bank of Russia - til Institut for licensiering af aktiviteter og økonomisk inddrivelse af kreditorganisationer i Bank of Russia. Inden for seks måneder vurderer Bank of Russia ansøgningen og dokumenter, der er verificeret af den territoriale institution, som dens konklusion. Hvis han træffer en positiv beslutning, sender han de relevante anmodninger om registrering af banken til registreringsmyndigheden (til skattekontoret) og til registrering af den første udstedelse af aktier.

4

Grundlaget for udstedelse af licenser til banken er hundrede procent betaling af dens autoriserede kapital. Følgende typer licenser kan udstedes til en bank:

1. til banktransaktioner med midler i rubler

2. til bankforretninger med midler i fremmed valuta

3. at tiltrække aflejringer og placering af ædelmetaller;

4. at tiltrække indskud fra enkeltpersoner i rubler eller udenlandsk valuta.

For at få en licens skal du indsende en ansøgning til det russiske Banks territoriumskontor.

5

Minimumsbeløbet for bankens autoriserede kapital på dagen for indgivelse af en ansøgning om dens statsregistrering og udstedelse af en licens til bankoperationer fastlægges med et beløb på 180 millioner rubler. Bidrag til en banks autoriserede kapital kan være penge, bygningen, hvor banken vil befinde sig, pengeautomater og terminaler og anden lignende ejendom.

dokumenter til åbning af en bank